इनवेस्टमेंट बैंकिंग

Edited By: Alok Kumar @alocksone
Published on: November 15, 2022 13:37 IST

इन स्मार्ट तरीके से इन्वेस्टमेंट को करें ट्रैक, बैंक-पोस्‍ट ऑफिस जाने की नहीं होगी जरूरत

स्मार्टफोन ने न सिर्फ आपके जीवन को सरल बना दिया है, इनवेस्टमेंट बैंकिंग बल्कि इससे समय और पैसे की भी बचत हो रही है।

Edited By: Alok Kumar @alocksone
Published on: November 15, 2022 13:37 IST

Photo:FILE इंडिया पोस्‍ट

हाईटेक टेक्‍नोलॉजी के इस दौर में आप शॉपिंग से लेकर दैनिक जरूरत के बहुत सारे काम आप घर बैठे अपने स्मार्टफोन से निपटा सकते हैं। स्मार्टफोन ने न सिर्फ आपके जीवन को सरल बना दिया है, बल्कि इससे समय और पैसे की भी बचत हो रही है। आज हम आपको स्मार्टफोन के जरिए अकाउंट, इन्वेस्टमेंट, फंड ट्रांसफर आदि को ट्रैक करने का स्मार्ट तरीका बता रहे हैं। आइए जानते हैं कि कैसे आप अपने स्मार्टफोन से यह सब कर सकते हैं।

बैंकिंग जरूरतों को मोबाइल ऐप से पूरा करें

अगर आपके पास स्मार्टफोन है तो बैंक से जुड़े ज्‍यादातर काम के लिए आपको बैंक जाने की जरूरत नहीं है। आपने जिस बैंक में अपना अकाउंट खोला है या इन्वेस्टमेंट किया है, उसके बारे में सारी जानकारी आप मोबाइल फोन पर ले सकते हैं। इसके लिए बस आपको उस बैंक का ऐप अपने स्मार्टफोन पर डाउनलोड करना होगा। इनवेस्टमेंट बैंकिंग ऐप डाउनलोड कर आप बैंकिंग के ज्‍यादातर काम घर बैठे पूरा कर सकते हैं।

मोबाइल ऐप से क्‍या-क्‍या काम कर सकते हैं

उदाहरण के तौर पर मान लेते हैं कि आपका अकाउंट स्टेट बैंक ऑफ इंडिया में है। आपने बैंक में फिक्स्ड डिपॉजिट भी कर रखा है। आप एसबीआई के ऐप से अकाउंट में हुए ट्रांजैक्शन, डिपॉजिट, लोन और पीपीएफ में जमा रकम को आसानी से जान सकते हैं। अगर आप चाहते हैं कि आपको अकाउंट का डिटेल इनफॉर्मेशन मिले तो ऐप के जरिए ऐसा हो सकता है। ऐप के जरिए आप अकाउंट का मिनी स्टेटमेंट भी ले सकते हैं। साथ ही फंड ट्रासफर और पाप्त कर सकते हैं।

ऐप से निपटा सकते हैं बैकिंग से जुड़े ये प्रमुख काम

आप ऐप से (आरटीजीएस, एनईएफटी) फंड ट्रांसफर कर सकते हैं। बिना रजिस्‍ट्रेशन के भी आप लाभार्थी को क्‍यूआर कोड के जरिए फंड ट्रांसफर कर सकते हैं। क्रेडिट कार्ड के बिल का भुगतान, फि़क्स्ड डिपॉजिट, रेकरिंग डिपॉजिट (आरडी), चेक बुक रिक्वेस्ट आदि भी कर सकते हैं। इसके अलावा प्रत्यक्ष लाभ हस्तांतरण (डीबीटी) के लिए अपने अकाउंट को आधार से लिंक कर सकते हैं।

यूटिलिटी बिल का भुगतान

आप बैंक के ऐप से अपने जरूरी यूटिलिटी बिल का भुगतान भी आसानी से कर सकते हैं। इसमें आप बिजली, पानी, मोबाइल, डीटीएच रिचार्ज आसानी से कर सकते हैं। इसके साथ मोबाइल मे टॉप अप बैलेंस भी ऐप के जरिए कर सकते हैं। इन सभी की ट्रांजैक्शन रिपोर्ट भी आप ऐप के जरिए प्राप्‍त कर सकते हैं।

इंडिया पोस्‍ट का ऐप डाउनलोड करें

अगर आपने पोस्‍ट ऑफिस की सेविंग स्‍कीम्‍स में इन्‍वेस्‍टमेंट किया है तो इसको ट्रैक करने के लिए इंडिया पोस्‍ट का मोबइल ऐप अपने स्‍मार्टफोन से डाउनलोड करें। इस ऐप की मदद से आप सुकन्‍या समृद्धि योजना, आरडी, टर्म डिपॉजिट (1, 2, 3 और 5 साल) के इंटरेस्‍ट कैलकुलेट कर सकते हैं। साथ ही आप सीनियर सिटीजन सेविंग स्‍कीम, नेशनल सेविंग स्‍कीम और किसान विकास पत्र में किए हुए इन्‍वेस्‍टमेंट के प्‍लान के बारे में जान सकते हैं। ऐप में दिए हुए कैलकुलेटर की मदद से आप पोस्‍ट ऑफिस की सभी सेविंग स्‍कीम्‍स के इंटरेस्‍ट रेट को अमाउंट डालकर कैलकुलेट कर सकते हैं। इनवेस्टमेंट बैंकिंग साथ ही नया निवेश भी शुरू कर सकते हैं। इस ऐप के जरिये पैसा भेजने, पाने, यूपीआई से बैंक अकाउंट लिक्ड जैसे काम भी कर सकते हैं।

ये भी कर सकते हैं

पोस्‍ट ऑफिस के ऐप से आप स्‍पीड पोस्‍ट, रजिस्‍टर्ड लेटर, पार्सल आदि को ऑनलाइन ट्रैक कर सकते हैं। इसके अलावा आप पोस्‍ट ऑफिस की लाइफ इंश्‍योरेंस पॉलिसी के प्रीमियम को भी आसानी से कैलकुलेट कर सकते हैं।

Investment Banking क्या है?

निवेश बैंकिंग क्या है? [What is Investment Banking? In Hindi]

Investment Banking एक वित्तीय सेवा है जो बैंकिंग विभाग या वित्त कंपनी द्वारा प्रदान की जाती है। यह पूंजी जुटाने या बनाने के लिए उच्च-निवल मूल्य वाले व्यक्तियों, कंपनियों या सरकार की सहायता करता है। वे सभी प्रकार के निगमों के लिए नई प्रतिभूतियों को अंडरराइट करते हैं, प्रतिभूतियों की बिक्री में सहायता करते हैं, और विलय और अधिग्रहण या पुनर्गठन की व्यवस्था करते हैं।

एक निवेश बैंकर एक विशेषज्ञ होता है जो बड़ी परियोजनाओं की व्यवहार्यता के बारे में निगमों को समझता है और सलाह देता है। वह अपने ग्राहक के समय और धन का निवेश करने से पहले परियोजनाओं से जुड़े जोखिमों की पहचान करने में मदद करता है।

'निवेश बैंकिंग' की परिभाषा [Definition of 'Investment Banking'] [In Hindi]

निवेश बैंकिंग बैंकिंग संचालन का एक विशेष खंड है जो व्यक्तियों या संगठनों को पूंजी जुटाने और उन्हें वित्तीय परामर्श सेवाएं प्रदान करने में मदद करता है।

वे सुरक्षा जारीकर्ताओं और निवेशकों के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करते हैं और नई फर्मों को सार्वजनिक होने में मदद करते हैं। वे या तो सभी उपलब्ध शेयरों को अपने विशेषज्ञों द्वारा अनुमानित मूल्य पर खरीदते हैं और उन्हें जनता के लिए पुनर्विक्रय करते हैं या जारीकर्ता की ओर से शेयर बेचते हैं और प्रत्येक शेयर पर कमीशन लेते हैं। Infrastructure Investment Trusts (InvITs) क्या है ?

निवेश बैंकिंग कौशल [Investment Banking Skills]

Investment Banking कार्य के लिए बहुत अधिक वित्तीय मॉडलिंग और मूल्यांकन की आवश्यकता होती है। चाहे अंडरराइटिंग या M&A गतिविधियों के लिए, बैंकों के विश्लेषक और सहयोगी एक्सेल में बहुत समय बिताते हैं, वित्तीय मॉडल बनाते हैं और अपने ग्राहकों को सलाह देने और सौदों को पूरा करने के लिए विभिन्न मूल्यांकन विधियों का उपयोग करते हैं।

• वित्तीय मॉडलिंग (Financial Modeling ) - 3-स्टेटमेंट मॉडल, डिस्काउंटेड कैश फ्लो (डीसीएफ) मॉडल, एलबीओ मॉडल और अन्य प्रकार के वित्तीय मॉडल बनाने जैसी वित्तीय मॉडलिंग गतिविधियों की एक विस्तृत श्रृंखला का प्रदर्शन करना।
• व्यावसायिक मूल्यांकन (Business Valuation) - तुलनात्मक कंपनी विश्लेषण, मिसाल लेनदेन और डीसीएफ विश्लेषण जैसे मूल्यांकन विधियों की एक विस्तृत श्रृंखला का उपयोग करना।
• पिचबुक और प्रस्तुतियाँ (Pitchbooks and presentations) - संभावित ग्राहकों के लिए स्क्रैच से पिच विचारों तक पिचबुक और पीपीटी प्रस्तुतियों का निर्माण और नया व्यवसाय जीतें
• लेन-देन दस्तावेज (Transaction Documents) - गोपनीय सूचना ज्ञापन (सीआईएम), निवेश टीज़र, टर्म शीट, गोपनीयता समझौता, डेटा रूम का निर्माण, और बहुत कुछ जैसे दस्तावेज तैयार करना
• संबंध प्रबंधन (Relationship Management)- किसी सौदे को सफलतापूर्वक पूरा करने के लिए मौजूदा ग्राहकों के साथ काम करना और यह सुनिश्चित करना कि ग्राहक प्रदान की जा रही सेवा से खुश हैं।
• बिक्री और व्यवसाय विकास (Sales & Business Development)- संभावित ग्राहकों के साथ लगातार मिलना, उन्हें विचारों को पिच करना, उन्हें अपने काम में सहायता प्रदान करना, और मूल्य वर्धित सलाह प्रदान करना जो अंततः नए व्यवसाय को जीतेगा।
• बातचीत (Negotiation)- एक लेन-देन में खरीदारों और विक्रेताओं के बीच बातचीत की रणनीति में एक इनवेस्टमेंट बैंकिंग प्रमुख कारक होने के नाते और ग्राहकों को मूल्य निर्माण को अधिकतम करने में मदद करना।

निवेश बैंकरों की भूमिका क्या है? [What is The role of investment banker?] [In Hindi]

निवेश बैंक निवेश बैंकरों को नियुक्त करते हैं जो निगमों, सरकारों और अन्य समूहों को बड़ी परियोजनाओं की योजना बनाने और उनका प्रबंधन करने में मदद करते हैं, ग्राहक के आगे बढ़ने से पहले परियोजना से जुड़े जोखिमों की पहचान करके अपने ग्राहक के समय और धन की बचत करते हैं। सिद्धांत रूप में, निवेश बैंकरों को ऐसे विशेषज्ञ होने चाहिए जो वर्तमान निवेश माहौल की नब्ज पर अपनी उंगली रखते हैं। व्यवसाय और संस्थान अपने विकास और निवेश बैंकरों की सर्वोत्तम योजना के बारे में सलाह के लिए निवेश बैंकों की ओर रुख करते हैं, उनकी विशेषज्ञता का उपयोग करते हुए, आर्थिक मामलों की वर्तमान स्थिति के लिए उनकी सिफारिशों को तैयार करते हैं।

भारत में विश्व बैंक

1.2 अरब से अधिक जनसंख्या वाला देश भारत, विश्व का सबसे बड़ा लोकतंत्र है। पिछले दशक में, भारत विश्व की अर्थव्यवस्था से जुड़ा है और साथ ही उसका आर्थिक विकास भी हुआ है | भारत अब एक विश्व खिलाड़ी के रूप में उभरा है।

हाइलाइट

इंडिया डेवलपमेंट अपडेट - नेविगेटिंग द स्टॉर्म

विश्व बैंक ने अपने प्रमुख प्रकाशन में कहा है कि चुनौतीपूर्ण वाह्य वातावरण के बावजूद भारत की अर्थव्यवस्था ने लचीलेपन का प्रदर्शन किया है।

भारत के शीतलन क्षेत्र में जलवायु निवेश

विश्व बैंक की एक नई रिपोर्ट जलवायु-उत्तरदायी शीतलन प्रौद्योगिकियों को अपनाने के लिए एक हरित मार्ग प्रदान करती है।

भारत की शहरी अवसंरचना आवश्यकताओं का वित्तपोषण

विश्व बैंक की एक नई रिपोर्ट का अनुमान है कि भारत को अगले 15 वर्षों में शहरी बुनियादी ढांचे में 840 अरब डॉलर का निवेश करने की आवश्यकता होगी।

भारत At-A-Glance

1.2 अरब की जनसंख्या और विश्व की चौथी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था वाले भारत की हाल की संवृद्धि तथा इसका विकास हमारे समय की अत्यंत उल्लेखनीय सफलताओं में से है। स्वतंत्रता-प्राप्ति के बाद से बीते 65 वर्षों से भी अधिक समय के दौरान भारत के कृषि-क्षेत्र में अभूतपूर्व क्रांति आई है, जिसकी वजह से काफी समय से अनाज के निर्यात पर निर्भर यह देश इनवेस्टमेंट बैंकिंग कृषि के वैश्विक पॉवर हाउस में बदल गया है और आज अनाज का शुद्ध निर्यातकर्ता .

हर महीने आपके बैंक अकाउंट में आएंगे पैसे, ऐसे करें इन्वेस्टमेंट

अगर आप अपने पैसों को इन्वेस्ट करने की सोच रहे हैं तो आप एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड्स में निवेश कर सकते हैं। ज्यादातर लोग एफडी में निवेश करते हैं जिससे उन्हें इनवेस्टमेंट बैंकिंग उस पर रिटर्न मिलता है लेकिन एसआईपी में आपको रिटर्न पर भी रिटर्न मिलता है। अगर आप इसका लाभ पाना चाहते हैं तो हम आपको बताएंगे कि आप कैसे इसका फायदा उठा सकते हैं और इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।

कैसे करें एसआईपी में इन्वेस्टमेंट?

एसआईपी यानी सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान में निवेश की शुरुआत करने के लिए आपको केवाईसी को कंप्लीट करना होता है। इसके बाद आपको जिस भी म्‍यूचुअल फंड में निवेश करना है आप उसमें अपनी जानकारी इनवेस्टमेंट बैंकिंग को भर दें और फिर सारे डॉक्यूमेंट्स को सबमिट कर दें।

इसके बाद वेरिफिकेशन होता है जिसमें आपको अपने डॉक्यूमेंट को वेरीफाई करवाना होता है। जब आपका वेरिफिकेशन का प्रोसेस खत्म हो जाएगा तो आपको जिस भी म्‍यूचुअल फंड में निवेश करना है वह आप सिलेक्ट कर सकते हैं। जब आप नया अकाउंट रजिस्टर कर देते हैं तो आपको एक फॉर्म भरना होता है और अपने बैंक से संबंधित जानकारी को भी भरना होता है। इसके बाद जब आपका रजिस्ट्रेशन प्रोसेस पूरा हो जाएगा तो आप निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

एसआईपी में इन्वेस्टमेंट के फायदे

एसआईपी से कोई भी व्यक्ति अगर नियमित रूप से म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहता है तो वह कर सकता है। इसमें कम पैसों में भी निवेश किया जा सकता है। आपको बता दें कि इसमें निवेश किए गए पैसों इनवेस्टमेंट बैंकिंग को कम या ज्यादा अपने अनुसार कर सकते हैं।

आपको बता दें कि इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का यह एक बहुत अच्छा ऑप्शन माना जाता है क्योंकि इसमें लाभ की संभावना अधिक होती है। एसआईपी में निवेश किए गए पैसों पर इनकम टैक्स में छूट भी मिल सकती है। इसमें आप हर साल एक लाख की राशि पर छूट पा सकते हैं।

एसआईपी से आप बहुत ही कम पैसों में शेयर बाजार में भाग ले सकते हैं। यह निवेश का ऐसा तरीका है जो आपकी बचत को बढ़ाता है। इन सभी कारणों की वजह से यह एक बचत करने का बेहतर ऑप्शन हो सकता है। आप अपनी सुविधा के अनुसार एसआईपी में निवेश की अवधि को मासिक, तिमाही का ऑप्शन भी चुन सकते हैं। अगर आप आने वाले समय में बैंक अकाउंट में खूब सारे पैसे कम समय में पाना चाहते हैं तो यह ऑप्शन आपके लिए बेहतर साबित हो सकता है।

इस इनवेस्टमेंट बैंकिंग तरह से आप एसआईपी में इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं। उम्मीद है कि आपको हमारा ये आर्टिकल पसंद आया होगा। इसी तरह के अन्य आर्टिकल पढ़ने के लिए हमें कमेंट कर जरूर बताएं और जुड़े रहें हमारी वेबसाइट हरजिंदगी के साथ।